Avis Transcash : Ce qu’il faut savoir

Avant d’acheter la carte Transcash nous vous conseillons de lire ces informations. Il faut savoir que Transcash est une carte bancaire prépayée, qu’elle est rechargeable et sans engagement. C’est aussi ce qu’on appel une carte sans banque (ce qui est super interessant). Dans cet article sur notre avis sur Transcash nous vous présenterons son offre, sa carte, ses avantages, ses limites.

Carte Visa Transcash : deux cartes, trois formules

La carte prépayée Transcash est une carte Visa rechargeable sans compte bancaire qui s’utilise comme une carte bancaire classique, acceptée dans tout le réseau Visa, rechargeable comme une carte téléphonique prépayée.

Elle est obtenue immédiatement, sans vérification de solvabilité et sans que vous soyez tenus par un abonnement.

Le Pack Transcash contient deux cartes à débit prépayé: elles permettent des retraits en espèces aux distributeurs de billets du réseau VISA et de régler vos achats dans n’importe quel point de vente physique ou en ligne acceptant les cartes de débit VISA, dans la limite des montants que vous avez rechargés et de la formule que vous avez choisie.

• La Carte Noire appartient au titulaire du pack et peut être rechargée avec: des recharges Transcash, d’une carte bancaire ou par virement, comme n’importe quelle autre carte bancaire VISA.
• La Carte Rouge est une carte bancaire rechargeable par transfert d’argent depuis la Carte Noire.

Le détenteur de la Carte Noire peut remettre la Carte Rouge à la personne de son choix, partout dans le monde : un membre de sa famille, un ami ou un proche en France ou à l’étranger.

Il faut savoir que le terme  »titulaire des cartes » se rapporte à la personne qui a acheté les Cartes et qui est valablement autorisée à les utiliser.

Le terme  »Porteur » est une personne autre que le titulaire à qui ce dernier a autorisé l’usage de la Carte Rouge et avec laquelle il souhaite partager des fonds. La Carte remise à un Porteur fonctionne sous la seule responsabilité du Titulaire de la Carte.

Les cartes Transcash existent sous trois formules qui présentent des spécifications et des avantages spécifiques à chacune d’elles.

La Formule Easy : elle vous permet d’utiliser immédiatement votre Carte Noire, sans aucun justificatif.

Les formules Transcash Essential et Transcash Max : elles présentent des avantages supplémentaires (Nombre maximum de cartes; Solde maximum d’une carte, retraits aux distributeurs de billets…). Elles nécessitent l’envoi de justificatifs supplémentaires pour pouvoir en bénéficier.

En plus des deux cartes contenues dans le Pack, il est possible d’obtenir d’autres cartes secondaires pour vos amis ou membres de votre famille. Vous pouvez ainsi acheter jusqu’à deux cartes supplémentaires pour chaque carte prépayée Transcash principale (selon la formule choisie).

Pour pouvoir bénéficier de cartes supplémentaires, il faut être en formule MAX.

Notons que Le tarif d’une carte supplémentaire est de 10 €.

Transcash : Achat, enregistrement et recharge

Vous pouvez acheter votre carte de paiement prépayée Transcash dans l’un des 35 000 points de vente en France (buralistes, taxiphone…) distribuant la marque, 128 hypermarchés Auchan, ou directement sur le site de Transcash.

A l’achat, n’oubliez pas de signer la carte noire à son verso. Demandez au porteur de la Carte Rouge de le faire également.

Pour une utilisation immédiate, activez votre carte noire soit :

• En envoyant par SMS au 06 78 01 66 25 le numéro de pack qui figure sur vos cartes,
• Par internet sur le site: www.trans-cash.fr dans la rubrique ‘’Activer ma carte’’.
• Vous recevrez votre code PIN sur le téléphone mobile que vous avez déclaré lors de l’activation.

Enfin, chargez votre carte noire en utilisant :

• Des coupons disponibles dans les grandes surfaces et supermarchés,
• Des tickets de caisse (comme en téléphonie prépayée) disponibles dans les tabacs, presse et publiphones. Ce sont des tickets de caisse spécifiques sur lesquels figure un code secret à 12 chiffres, Les recharges disponibles selon les points de vente, vont de 20 euros jusqu’à 5000 euros.

Le chargement de votre Carte s’effectue grâce au code de recharge à 12 chiffres remis par le commerçant, soit depuis l’application Transcash France (pour mobiles iOS et Androïd), soit en vous connectant sur le site www.trans-cash.fr, soit par SMS, soit en appelant le Serveur Vocal de Transcash.

En formule Essential ou MAX, vous pouvez également charger votre Carte Noire par virement bancaire, directement depuis votre espace client sur le site internet de Transcash, en téléchargeant le formulaire prévu à cet effet.

Des plafonds de rechargement s’appliquent aux rechargements par virement bancaire: ils sont de 2500 euros en formule Essential, et 5 000€ par mois en formule Max.

Le montant de la recharge sera directement crédité sur votre Carte, après la validation de votre paiement sécurisé.

Notons que les rechargements par virement bancaires ne sont pas autorisés en formule Easy.

Le chargement de la Carte Rouge s’opère uniquement en transférant les fonds préalablement chargés sur la Carte Noire. Les transferts vers la Carte Rouge ne sont pas limités.

Vous n’êtes pas obligé de recharger régulièrement votre carte Noire.

Si vous n’utilisez pas immédiatement votre code de recharge, conservez-le à l’abri dans un lieu sûr car les tickets présentent un risque d’effacement après quelques semaines. La perte de Code de rechargement peut entraîner l’annulation de votre recharge Transcash.

Pour aller plus loin => Achat et l’activation d’une carte Transcash

Utilisation des cartes Transcash

Vos cartes Rouge et Noire donnent accès au réseau Visa implanté dans 170 pays. Ainsi, vous pouvez effectuer le paiement de vos achats, des retraits aux distributeurs de billets et même pour les jeux et les paris sportifs.

Les achats : vous pouvez effectuer des achats en France ou à l’étranger chez des commerçants en magasin, par internet ou par téléphone. Notons que :

• Vos cartes Transcash ne seront pas acceptées dans les agences de location (véhicules, outillages…) et les hôtels n’acceptant pas les cartes de débit.
• Le montant maximum autorisé pour un achat est limité, d’une part par la somme disponible sur vos cartes, d’autre part par des limites fixées selon la formule choisie. Elle est de 1000€ en formule Easy, 2500€ en formule Max.
• Si le montant de vos achats dépasse le solde présent sur votre carte, vous pouvez payer le montant restant en espèces ou autre moyen de paiement, si le commerçant accepte bien sûr.

Retraits d’argent : Il est possible d’effectuer des retraits d’argent dans 1,2 million de distributeurs automatiques de billets à travers le monde. Ceci n’est possible qu’après l’activation définitive de vos cartes. Ainsi, vous pouvez utiliser votre carte prépayée Transcash Visa dans tous les pays où les cartes Visa sont acceptées.

En formule EASY,le plafond autorisé par Transcash pour le retrait d’argent à un distributeur de billets est de 250€ par an. En formule Max, il est fixé à 500€ par jour ; et 4 000€ par mois.

Il faut savoir que certains distributeurs de billets ont leur propre limitation en matière de montant maximum retiré.

Note: Veillez à être sûr d’avoir assez d’argent sur votre carte pour payer les frais de retrait au distributeur (fixés à 1,50€). Dans quelques pays, d’autres frais de retrait sont appliqués par les propriétaires de distributeurs de billets.

Jeux et paris sportifs : vous pouvez utiliser votre carte pour créditer votre compte joueur sur certains sites de jeux en ligne. Cependant afin d’encaisser les gains sur votre carte Transcash avec votre compte joueur, un RIB vous sera nécessaire. Or il n’y a pas de RIB associé aux cartes Transcash pour le moment.

Notons que vos cartes ont une durée de validité. Vous pouvez utiliser vos cartes jusqu’à la date d’expiration inscrite sur ces dernières. Après cette date, le solde éventuel restant sur vos cartes vous sera remboursé selon la procédure détaillée dans les Conditions Générales d’Utilisation.

Transcash : Comment utiliser vos cartes ?

Chez les commerçants : Votre commerçant vous demandera de saisir le code PIN à 4 chiffres de votre Carte pour valider la transaction. Veillez à ce que vous saisissiez votre code PIN en toute discrétion, vous êtes seul à le connaître.

Note: Si vous vous trompez trois fois de suite lors de la saisie de votre code PIN, la puce de votre carte sera définitivement bloquée.

Sur internet : Sur les sites marchands, il vous sera demandé de saisir le numéro à 16 chiffres de votre carte, sa date d’expiration, le cryptogramme visuel à 3 chiffres figurant au dos de votre carte ainsi que vos nom et prénom.

Si vous êtes sur un des sites sécurisés par le protocole 3D Secure, il vous sera également demandé de saisir votre mot de passe personnel 3D Secure.

Note: Si aucun mot de passe 3D Secure n’est défini lors d’un premier achat utilisant le protocole 3D Secure, il vous sera proposé de le créer en confirmant certaines informations personnelles (numéro de pack et date de naissance).

La saisie de votre mot de passe 3D Secure a la même valeur que la saisie de votre code PIN.

Dans les distributeurs automatique de billets (DAB) : Pour effectuer des retraits dans les distributeurs de billets Visa, vous devez saisir le montant que vous souhaitez ainsi que le code PIN à 4 chiffres de votre Carte.

Si vous vous trompez 3 fois de code PIN, votre carte sera provisoirement bloquée. En cas de blocage, certains DAB pourront également retenir votre carte.

Notons que le solde disponible sur votre carte doit dans certains cas être supérieur au montant du paiement, par exemple :

• Pour payer une location, le solde disponible doit être supérieur d’au moins 15% au montant du paiement.
• Pour payer un séjour dans un hôtel, le solde disponible de votre carte doit être supérieur d’au moins 20% au montant du paiement (exemple : pour payer une chambre de 100€, une demande de pré-autorisation de 120€ sera faite sur votre carte).

Sachez que certaines restrictions s’appliquent aux Cartes Transcash. On cite à titre d’exemple les cas suivants :

• L’utiliser chez les commerçants qui refusent les cartes prépayées;
• L’utiliser sur les sites de jeux illégaux (non agréés par l’Autorité de Régulation des Jeux en Ligne – ARJEL);
• L’utiliser sur des terminaux de paiement non connectés (certains péages, à bord d’avions, de bateaux, de trains).

Les formules Transcash Visa : avantages et activation

La formule Easy

La formule Easy est une formule simple et rapide, elle vous permet une utilisation immédiate de votre carte Transcash, sans présenter aucun justificatif. Elle vous permet :

• Des plafonds des dépenses allant jusqu’à 250€ par mois,
• Payer vos achats chez tous les commerçants en France,
• Retraits d’argent aux distributeurs de billets, jusqu’à 50€ par jour,
• Transférer gratuitement de la carte Noire vers la carte Rouge, en France uniquement

Si vous souhaitez bénéficier d’avantages supplémentaires, comme des plafond de dépenses supérieurs à ceux permis par la formule Easy par exemple, vous pouvez opter pour la formule Essential. Vous pouvez en bénéficier en quelques clics seulement :

• Scannez ou photographiez votre pièce d’identité recto-verso en cours de validité (Carte Nationale d’Identité, Passeport français ou étranger, titre de séjour),
• Enregistrez-la sur votre ordinateur,
• Connectez-vous à votre Espace Client.
• Cliquez sur la bannière ‘’Passez à la formule Essential’’,
• Suivez les instructions affichées à l’écran.

Une fois activée, la formule Essential vous offre des avantages tels que:

• Des plafonds des dépenses : 2500€ par an,
• Retirer de l’argent aux distributeurs de billets avec des plafonds allant jusqu’à 100€ par jour et 1000€ par mois,
• Transfert immédiat de la carte Noire vers la carte Rouge, en France et même à l’étranger.

Si vous souhaitez encore plus d’avantages que ceux offerts par les formules Easy et Essential, vous pouvez passer à la formule Max Intégrale, et ainsi profiter de tous ses avantages en quelques jours seulement.

Formule Max Intégrale

Pour passer en formule Max Intégrale :

1. Connectez-vous à votre Espace Client,
2. Cliquez sur la bannière ‘’Passez à la formule Max’’,
3. Suivez les instructions affichées à l’écran,
4. Transcash va vous envoyer un courrier contenant un code de confirmation qu’il faudra saisir sur votre espace personnel,
5. Quand vous recevez le code, connectez-vous à votre Espace Client afin de saisir votre code de confirmation,
6. Enfin, vous allez recevoir un email vous confirmant votre passage en formule Max.

Vous disposerez d’un délai de 15 jours pour saisir ce code. Durant ce délai vous pourrez continuer à utiliser votre carte en formule Essential.

Vous pouvez ainsi profiter des avantages tels que des plafonds des dépenses allant jusqu’à 5000€ par mois, des retraits aux DAB jusqu’à 500€ par jour et 1000€ par mois.

Vous pouvez consulter toutes les spécifications et avantages concernant chacune des formules, dans un tableau sur le site.

Gérer votre compte Transcash

Consulter le solde disponible sur vos Carte Noire ou Rouge: celui-ci correspond au solde disponible et tient compte de toutes les transactions effectuées même si elles ne figurent pas encore dans votre relevé d’opérations. Vous pouvez le connaître à tout le consulter soit :

• En téléphonant au 0 826 666 555,
• En vous connectant sur internet dans la rubrique  »Mon compte ».

Le titulaire de la Carte Noire peut consulter le solde de toutes ses cartes. Par contre, le porteur de la Carte Rouge peut uniquement consulter le solde de sa Carte Rouge (depuis la rubrique « Accédez aux relevés de votre carte Rouge » du menu situé sur la page de connexion « Mon compte »).

La résiliation d’un contrat Transcash est possible à tout moment. Pour cela, envoyez une lettre recommandée avec accusé de réception à l’adresse: Transcash – BP 56 – 13718 ALLAUCH Cedex. Un délai de 30 jours vous est donné afin de retirer le solde restant sur la carte. La résiliation prendra effet dans le mois suivant la réception de votre courrier.

Note: la résiliation d’un contrat implique la désactivation des deux cartes.

Si durant trois mois consécutifs il n’y a pas d’argent sur votre Carte Noire ou que vous ne l’utilisez pas, vous serez notifié par Transcash. La résiliation de votre contrat est automatique dans le cas où vous n’apportez pas de réponses à ces notifications.

Le titulaire de la Carte Noire peut modifier ses informations personnelles. Pour cela, appelez le service client au 0 826 666 555 ou connectez-vous sur le site de Transcash, dans la rubrique ‘’Mon Compte’’ puis ‘’Modifier mes infos’’.

Certaines modifications nécessitent que vous envoyiez certains justificatifs.

Votre code PIN ne peut pas être modifié. Un nouveau code PIN vous sera remis seulement en cas de perte ou de vol de votre carte.

Notez que la remise d’un nouveau code PIN vous coûtera 1€. Le montant est prélevé sur le solde de la carte (le solde de 1€ doit être disponible sur votre carte pour pouvoir recevoir votre code PIN). Reportez-vous aux tarifs dans la rubrique  »Tarifs » pour en savoir plus.

Le RIB : Les RIB n’existent que pour les bancaires. Bénéficier des cartes Transcash n’exige pas l’ouverture d’un compte bancaire. Donc, il n’existe pas de RIB associé à vos cartes.

Vous pouvez disposer gratuitement de relevés électroniques de compte sur le site de Transcash dans la rubrique Mon Compte.

Transcash, des avantages et des privilèges

L’utilisation des cartes Visa Transcash offre des avantages de taille : Sécurité, économie, liberté et possibilité de parrainage.

Les cartes Transcash n’ont aucune relation avec votre compte bancaire. A l’achat du Pack Transcash, vous n’êtes soumis à aucun engagement. Ainsi, lors de vos achats en ligne avec votre carte, vous ne transmettez aucune donnée bancaire. Vous pouvez effectuer ainsi vos achats sur internet en toute discrétion, sécurité et liberté.

Vous pouvez bénéficier de l’ensemble des systèmes de protection: 3D SECURE, code PIN et centre d’opposition disponible 24h/24, par téléphone au 01 53 88 22 74.

Note: Le 3D Secure est un protocole sécurisé de paiement sur internet, développé par VISA. Il permet de limiter le risque de fraude sur internet.

Vous pouvez parrainer un de vos proches ou amis qui souhaitent utiliser les cartes Transcash. A cet effet, lorsqu’il active son pack Transcash en ligne, demandez-lui d’inscrire votre numéro de pack dans la case demandée. Il devient ainsi votre filleul.

Votre Carte Noire sera créditée de la somme de 5,00 € dès le premier chargement d’un montant minimum de 50€ de votre filleul.

Rendez-vous sur l’espace mon compte, à la rubrique parrainage.

Si vous souhaitez offrir une carte Transcash comme cadeau, la carte Transcash Cadeau est une idée originale. Vous pouvez l’obtenir en trois étapes :

• Achetez une recharge de 20€ à 250€,
• Avec votre recharge, commandez en ligne la Carte Transcash,
• Indiquez directement le nom et les coordonnées du bénéficiaire auquel Transcash expédie directement la Carte Cadeau. Sinon, indiquez vos coordonnées si vous préférez la recevoir chez vous,
• Au moment de payer, choisissez de « Payer par recharge Transcash ». Ensuite, saisissez le code de votre recharge Transcash.

La Carte Cadeau sera envoyée à l’adresse que vous avez indiquée, chargée du montant de la recharge auquel sera déduit le coût de la Carte Cadeau (9,90€).

Le système Transcash-back vous est offert gratuitement. Il vous permet de vous faire rembourser (jusqu’à 50 %) lorsque vous faites vos achats avec votre carte auprès des sites marchands partenaires du Transcash. Vous pouvez bénéficier également de codes promos exclusifs ou de bons plans restaurant et shopping. Pour cela :

• Connectez-vous sur le site: https://www.ebuyclub.com/operations/transcash
• Inscrivez-vous et choisissez un pseudo et un mot de passe,
• Faites votre shopping parmi les 1400 enseignes partenaires de Transcash,

Recevez jusqu’à 50% de remboursement sur vos achats directement sur votre carte Transcash Visa.

Pour commander votre carte en ligne, cliquez ICI.

Urgences, dépannage ou réclamation

Vous pouvez toujours solliciter les services Transcash pour leur soumettre une réclamation ou toute déclaration en cas d’urgence, suite à une perte de vos cartes par exemple, ou tout autre dysfonctionnement ou usage suspect sur vos cartes.

En cas de vol ou de perte de votre carte, il est très important de faire opposition sans délai afin de minimiser vos risques de pertes. Pour cela :

Appelez immédiatement le 01 53 88 22 74 pour déclarer le vol ou la perte de votre Carte Noire ou Carte Rouge. Toutes les transactions sur vos cartes seront alors immédiatement bloquées.

Un conseiller clientèle vous expliquera la démarche à suivre pour obtenir un nouveau pack de remplacement. Votre solde sera transféré sur votre nouveau pack et vous pourrez dépenser l’argent disponible.

Si vous envoyez la carte Rouge à un ami ou à un proche, et que celui-ci ne la reçoit pas, appelez au 01 53 88 22 74 et déclarez la perte de la Carte Rouge. Votre Carte Rouge sera mise en opposition immédiatement, mais la Carte Noire reste temporairement opérationnelle jusqu’à l’activation du nouveau pack de remplacement.

Si vous perdez votre code d’activation, retournez dans le point de vente où vous avez acheté votre pack Transcash, muni de votre ticket de caisse. Après vérification que le code n’a pas été utilisé, un nouveau code d’activation vous sera transmis.

Si vous perdez votre carte de recharge Transcash, retournez dans le point de vente où vous l’avez achetée, muni de votre ticket de caisse. Après vérification que le code de recharge n’a pas été utilisé, un nouveau ticket de recharge vous sera remis.

Si vous constatez des dysfonctionnements ou vous n’êtes pas satisfaits du niveau de service offert, vous avez la possibilité de faire une réclamation auprès du Service Client. Cela peut se faire par: mail, fax ou par courrier. Vous devez fournir les informations suivantes :

• Votre nom, votre identifiant de connexion et toute référence telles que le numéro de pack, le numéro d’identification de transaction. Ne donnez jamais votre mot de passe, ni votre numéro de carte, ni votre code PIN,
• Vos coordonnées telles que l’adresse e-mail ou numéro de téléphone.

Dans votre courrier, vous devez décrire clairement tous les détails concernant l’objet de votre réclamation.

L’équipe du Service Client, à l’aide des informations que vous avez fournies, se penchera sur l’objet de votre réclamation, une solution y sera apportée de façon efficace et rapide.

Bon à savoir

N’achetez jamais un pack Transcash dont l’emballage est déjà ouvert ou endommagé.

Le pack Transcash, une fois acheté, n’est ni remboursable ni échangeable par votre commerçant. Si vous souhaitez vous faire rembourser ou qu’on vous remette un autre Pack, vous devez contacter le Service Avant-Vente de Transcash via Tchat (coût d’un appel local depuis un poste fixe, du lundi au vendredi de 09h à 19h); celui-ci vous expliquera la procédure à suivre.

Votre Carte rouge s’active automatiquement lors du premier transfert d’argent (minimum 10€). Si vous désirez envoyer la Carte Rouge à un bénéficiaire de votre choix vivant en France ou à l’étranger, il est conseillé de l’activer dès que le bénéficiaire la reçoit. Vous recevrez le code PIN de la Carte Rouge sur votre téléphone mobile lors du premier transfert d’argent vers celle-ci. Il vous faudra le communiquer au bénéficiaire de la Carte Rouge.

Depuis le 1er Janvier 2017, l’utilisation des cartes de paiement prépayées est soumise à une évolution selon nouveaux décrets n°2016-1523 et n°2016-1742. Ainsi, les différentes formules des cartes Transcash ont évolué. Des modifications ont été apportées sur les plafonds de rechargement et des retraits en espèce aux DAB ainsi que l’utilisation des cartes à l’étranger.

Les services liés aux Cartes Visa Transcash ne sont pas tous gratuits. Vous devez savoir qu’il existe certains frais qui s’appliquent sur les services, les chargements et les transferts, comme par exemple les commissions qui s’appliquent sur les recharges. Vous pouvez les consulter les sites internet suivants :

• http://www.trans-cash.fr/services-principaux.html
• http://www.trans-cash.fr/tarifs-et-chargement.html

Il est important de signaler à Transcash tout changement d’adresse. A cet effet, Contactez le Service Client via Tchat en ligne, du lundi au vendredi, de 09h à 19h, hors jours fériés.

Vous devez savoir que vous êtes seul responsable des transactions initiées par l’utilisation de vos Cartes Transcash, même celles détenues par les bénéficiaires de votre choix.

Vous pouvez révoquer le droit à un bénéficiaire autorisé d’utiliser une Carte Rouge soit en appelant le Service Client, soit dans votre espace client. Vous pouvez également le faire par SMS. Vous devez alors prendre les mesures nécessaires pour récupérer la Carte Rouge et la détruire.

Enfin, si vous souhaitez gérer votre carte prépayée sur votre mobile, téléchargez l’application Mobile Transcash Visa, disponible pour Android et IOS. Pour le moment, elle permet uniquement de :

• Consulter vos transactions,
• Recharger votre carte par coupon recharge,
• Transférer de l’argent entre vos cartes.